Regras de ouro a serem lembradas antes de investir em ouro na Akshaya Tritiya 2016

O ouro é um investimento que preserva seu valor no longo prazo e oferece proteção contra a inflação.

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Antes de pensar em investir em Ouro, neste Akshay Tritiya, a seguir estão alguns fatores importantes que se deve ter em mente.

A recente queda nos preços do ouro para um nível mínimo de quatro anos veio como um amortecedor para um grande número de investidores que testemunharam um desempenho superior entre 2002 e 2013.



Se a queda dos preços do ouro nos últimos dois anos reduziu sua atratividade, um forte aumento nos mercados de ações domésticos no ano civil de 2014 reduziu ainda mais seu charme. No último ano, enquanto o aumento nos mercados de ações resultou em fluxos de fundos incrementais por investidores de varejo em ações, a demanda pelo metal amarelo estava em declínio e até mesmo os fundos negociados na bolsa de ouro administrados por fundos mútuos testemunharam saídas líquidas de seus esquemas .



Embora o sentimento em torno do ouro permaneça fraco e os preços devam permanecer baixos no futuro próximo por conta do fortalecimento do dólar, os especialistas dizem que os investidores devem aproveitar isso como uma oportunidade para acumular algum ouro como parte de sua alocação de ativos, em vez de vender seus ativos e saída porque o ouro é um investimento que preserva seu valor no longo prazo e oferece proteção contra a inflação.

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Preocupações em torno do ouro

Tendo ultrapassado a marca de Rs 33.000 por 10 gramas em agosto de 2013, o ouro já perdeu cerca de 25 por cento de seu valor em menos de três anos e caiu abaixo da marca de Rs 25.000 pela primeira vez em quatro anos. A pressão sobre o metal vem do mercado internacional, onde caiu abaixo da marca de US $ 1.100 a onça pela primeira vez em cinco anos.



Se os especialistas em ouro forem acreditados, os preços continuam sob pressão, já que o metal amarelo só vai acabar sendo um perdedor no caso de renascimento contínuo da economia dos EUA.

O dólar tem subido após a recuperação da economia dos EUA e, uma vez que o ouro normalmente tem uma relação inversa com a moeda, está sob pressão. Os especialistas acham que, como as commodities, incluindo ouro, são cotadas em dólares nos mercados internacionais, uma alta da moeda americana torna a commodity ainda mais cara, reduzindo, assim, sua demanda e preços.

Além disso, um dólar em alta faz com que os bancos centrais e outros grandes investidores coloquem seu dinheiro em dólar em vez de em ouro, o que é uma alternativa, e isso reduz ainda mais a demanda e o preço do metal amarelo.

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Isso não é tudo. Outra preocupação que pesa sobre o preço é a expectativa de alta das taxas de juros pelo Federal Reserve dos EUA.

Nos últimos meses, o Fed dos EUA tem sugerido que aumentará a taxa básica este ano e espera-se que a alta seja em torno de 25 pontos básicos. Uma alta nas taxas de juros no país fará com que o dinheiro flua para os títulos do tesouro dos EUA e diminuirá a atratividade de outros ativos que não têm rendido bons retornos como o ouro. Portanto, espera-se que o metal fique ainda mais sob pressão por causa disso.



Outro fator que desempenha um papel importante é a falta de apoio da China. Embora a demanda por ouro da China tenha aumentado significativamente há alguns anos, a demanda diminuiu desde então, colocando pressão sobre o metal amarelo.

Embora a pressão seja mais por conta do fortalecimento do dólar e da alta nas taxas de juros nos EUA, os especialistas em commodities veem que essa pressão deve continuar no médio prazo.



Acho que a teoria do ouro após uma corrida de touros e ursos de longo prazo ainda é verdadeira. Nossa visão da casa é que agora o ouro estará em uma fase de baixa de médio prazo e os preços podem permanecer sob pressão nos próximos cinco anos e o preço global do ouro pode atingir a marca de US $ 1.000 por onça agora, disse Rajini Panicker, chefe de pesquisa de commodities , Phillip Capital.

Queda de demanda na Índia

Embora a queda na demanda global tenha um impacto sobre os preços, o enfraquecimento dos preços, por sua vez, levou a um declínio na demanda de investimento por ouro na Índia. Gold ETFs na Índia testemunharam uma saída líquida de Rs 2.293 crore no ano encerrado em março de 2014 e uma saída líquida de Rs 1.475 crore no ano encerrado em março de 2015. Enquanto a demanda por ouro liderada pelo investimento na Índia ficou em 362 toneladas no calendário 2013, caiu pela metade para 180,6 toneladas no calendário de 2014.

Com o declínio nos preços, o ouro não será uma via preferida de investimento para investidores para diversificação de portfólio, disse Panicker.
No entanto, a procura de ouro para fins joalheiros não teve impacto e, em vez disso, registou um aumento. Na verdade, a demanda de ouro para fins joalheiros aumentou de 613 toneladas em 2013 para 661 toneladas em 2014.

Especialistas dizem que uma queda nos preços leva a um aumento na demanda por joias na Índia e também uma queda no preço aumenta o volume de ouro que se pode comprar na mesma quantidade.

O que você deveria fazer?

Se o ouro estará em uma fase de baixa a médio prazo ou não apenas o tempo dirá, mas é quase certo que permanecerá sob pressão no curto prazo e isso exige que os indivíduos decidam o que querem fazer com o ouro que possuem e se estão planejando comprar ouro, então o que devem fazer. Os consultores financeiros dizem que os investidores devem seguir a alocação de ativos e não ter mais de 15 por cento de seus ativos em ouro.

Geralmente os indianos são superexpostos ao ouro e, na última década, as pessoas em corridas de touros teriam aumentado seu estoque de ouro. Mas se houver indivíduos que detêm cerca de 5 por cento ou menos de seus ativos em ouro, eles podem aumentar sua participação quando os preços continuarem caindo, disse Vishal Dhawan, fundador da Plan Ahead Wealth Advisors.

Há quem diga que os indivíduos que têm uma alta exposição de mais de 15% de seus ativos em ouro deveriam tentar liquidar parte de seu ouro.

Na Índia, os preços do ouro estão artificialmente mais altos por conta do imposto de importação e, portanto, quando os preços de importação caírem, os preços na Índia cairão ainda mais e isso pode abrir outra oportunidade de compra.

Os compradores devem lembrar que os preços do ouro seguem um longo ciclo de alta e baixa que se estende por quase uma década. Portanto, os indivíduos que teriam acumulado ouro na década de 1990 teriam visto um aumento significativo em seu valor na última década. Portanto, qualquer investimento deve ser apenas de longo prazo. Também é importante observar que, se alguém está procurando investir em ouro, a melhor maneira de fazer isso é por meio de ETFs de ouro.

Os fundos negociados em bolsa são fundos de investimento negociados em bolsas de valores. No caso de ETFs de ouro, as empresas de fundos mútuos investem em barras de ouro e, portanto, o ETF rastreia o preço de mercado do ouro.

No caso da compra de joias, embora haja preocupações em torno da pureza do ouro, os investidores também perdem com as despesas de fabricação e outras que podem ir até 20 por cento. Além disso, ao comprar moedas de ouro e barras de bancos, o custo aumenta em cerca de 10 por cento por conta da corretagem, avaliação de custos, etc. O problema com essas compras é que no momento da liquidação todos os custos adicionais não são recuperáveis, juntamente com questões de armazenamento e segurança do mesmo.

No caso de ETFs de ouro, não há questões de pureza e também o rácio de despesa anual situa-se entre 0,5 e 1 por cento, o que é significativamente inferior ao custo no caso de outras formas de investimento em ouro. Além disso, os ETFs podem ser facilmente liquidados, uma vez que são negociados na bolsa, o que não é tão fácil no caso de moedas.