Bailout buzz, RBI substitui o conselho do banco Sim, limita os saques em Rs 50.000

O RBI instruiu o Yes Bank a não conceder ou renovar qualquer empréstimo ou adiantamento, fazer qualquer investimento, incorrer em qualquer responsabilidade ou concordar em desembolsar qualquer pagamento ou de outra forma entrar em qualquer compromisso ou acordo e transferir ou dispor de qualquer de suas propriedades ou ativos.

Sim Banco, Sim Limite de saque bancário limitado, RBI, RBI no banco Sim, Banco da Reserva da Índia, Notícias de negócios, Indian ExpressA posição financeira do Yes Bank sofreu um declínio constante, em grande parte devido à incapacidade do banco de levantar capital para lidar com potenciais perdas com empréstimos. (Arquivo)

o Reserve Bank of India Quinta-feira substituiu o conselho de administração daconturbado Sim Bancopor um período de 30 dias devido à grave deterioração da posição financeira do banco e aos levantamentos de depósitos limitados a Rs 50.000 por depositante.



O banco central disse: Isso foi feito para restaurar rapidamente a confiança dos depositantes no banco, incluindo a implementação de um esquema para reconstrução ou fusão. O RBI nomeou Prashant Kumar, ex-vice-diretor administrativo e CFO do State Bank of India, como administrador dobanco do setor privado.

O RBI dirigidoSim Bancoque não deve conceder ou renovar qualquer empréstimo ou adiantamento, fazer qualquer investimento, incorrer em qualquer responsabilidade ou concordar em desembolsar qualquer pagamento ou de outra forma entrar em qualquer compromisso ou acordo e transferir ou alienar qualquer de suas propriedades ou ativos. No entanto, será capaz de pagar salários a seus mais de 20.000 funcionários, disse o banco central.



A posição financeira do Yes Bank, o quinto maior banco privado, sofreu um declínio constante em grande parte devido à incapacidade do banco de levantar capital para lidar com potenciais perdas de empréstimos e rebaixamentos resultantes, desencadeando a invocação de cláusulas de títulos por investidores e retirada de depósitos, o RBI disse.



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O RBI disse que chegou à conclusão de que, na ausência de um plano de renascimento confiável, e no interesse público e dos depositantes do banco, não tinha alternativa a não ser solicitar ao Governo Central a imposição de uma moratória nos termos da Seção 45 do Lei de Regulamentação Bancária, 1949. Conseqüentemente, o governo central impôs moratória a partir de quinta-feira, disse o RBI.

Anteriormente, em uma tentativa de última hora, havia uma proposta sugerindo que um consórcio de investidores liderado pelo State Bank of India provavelmente adquirirá uma participação significativa no Yes Bank para fornecer suporte patrimonial tão necessário para o credor em dificuldades e para garantir que a estabilidade do sistema financeiro seja mantida.



Como parte da proposta, os credores, liderados pela SBI, estavam considerando a subscrição de uma emissão de ações preferenciais para adquirir uma participação considerável de cerca de 49 por cento no Yes Bank. Houve indícios de que Life Insurance Corporation (LIC) e alguns bancos do setor privado poderiam fazer parte do consórcio. No entanto, esta proposta não funcionou.

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Anteriormente, em resposta a uma consulta das bolsas de valores sobre relatórios de um consórcio liderado pela SBI pegando participação, o Yes Bank disse: Gostaríamos de esclarecer que, na data, o Banco não recebeu nenhuma comunicação do RBI ou de qualquer outro Autoridades governamentais ou regulatórias ou do SBI e não temos conhecimento de tal decisão.



As ações do Yes Bank fecharam em alta de 27 por cento em Rs 37.20 na National Stock Exchange quinta-feira. Um alto funcionário do Ministério das Finanças disse que cabe ao credor decidir se é de seu interesse comercial comprar participação no Yes Bank.

O RBI já indicou um plano de reconstrução ou fusão dizendo que garante aos depositantes do banco que seus juros serão totalmente protegidos e não há necessidade de pânico. O plano de reavivamento, sugeriu o RBI, pode ser posto em prática bem antes do fim do período de moratória de 30 dias, para que os depositantes não sejam colocados em dificuldades por um longo período de tempo.



O SBI, em uma divulgação tarde da noite às bolsas de valores, disse que discutiu a proposta do Yes Bank em sua reunião do conselho e que uma aprovação em princípio foi dada pelo Conselho para explorar oportunidades de investimento no Banco.

Se o plano se concretizar, este será o segundo resgate de um novo banco do setor privado por um credor estatal. O Oriental Bank of Commerce resgatou o problemático credor Global Trust Bank em 2004, que emprestou pesadamente a indivíduos que especulavam no mercado de ações. O patrimônio líquido do Global Trust Bank tornou-se negativo à medida que os NPAs aumentaram no banco após a quebra do mercado de ações que afetou sua carteira para os tomadores de empréstimos no mercado.



Instigado pelo governo no ano passado, o LIC adquiriu uma participação majoritária no Banco IDBI, injetando capital muito necessário junto com o governo no banco em crise. Em 2010, o Reserve Bank of India aprovou a fusão de outro credor problemático, o Bank of Rajasthan, com o ICICI Bank. O Bank of Rajasthan estava sob o scanner do RBI por suposta violação dos regulamentos bancários, incluindo aqueles sobre governança corporativa, e ordenou duas auditorias importantes do banco.

O governador do Reserve Bank of India, Shaktikanta Das, disse na quarta-feira que nenhum grande banco poderá quebrar e que o regulador manterá a estabilidade financeira do sistema. Para proteger o sistema, o RBI assumiu o controle do credor cooperativo falidoPMC Banke restrições ordenadas sobre retiradas de depósitos. O regulador também ordenou uma resolução no Tribunal de Apelação da Lei das Sociedades Comerciais para o DHFL.

O Yes Bank está passando por um período turbulento desde que o RBI, em agosto de 2018, pediu ao então diretor executivo e co-fundador Rana Kapoor para sair até 31 de janeiro de 2019, em meio a preocupações sobre governança e práticas de empréstimo. O banco havia divulgado mais ativos estressados ​​subnotificados sob o sucessor de Kapoor, Ravneet Gill.

O banco, que lutava para levantar capital desde meados do ano passado, planejava inicialmente levantar mais de US $ 2 bilhões no atual exercício fiscal. Mais tarde, seu conselho rejeitou um investimento de US $ 1,2 bilhão no banco pelo investidor canadense SPGP Group / Erwin Singh Braich.

Os atuais promotores do Yes Bank - Madhu Kapur, Yes Capital (Índia) Pvt Ltd e Mags Finvest - detêm apenas 8,33 por cento das ações, de acordo com dados da bolsa de valores. Rana Kapoor vendeu toda a sua participação no banco após sua saída como CEO. Além disso, os investidores estrangeiros em carteira (FPIs) têm participação de 15,17%, a estatal LIC tem mais de 8% e os fundos mútuos possuem 5,09%.

No mês passado, o Yes Bank disse que recebeu ofertas não vinculativas de investidores estrangeiros, incluindo JC Flowers & Co, Tilden Capital, Oak HillAdvisors e Silver Point Capital. No entanto, não foi a primeira vez que o banco anunciou nomes de potenciais investidores. Em novembro, o conselho do banco divulgou vários outros nomes antes de rejeitar a maioria das ofertas.

O Yes Bank, com sede em Mumbai, foi incorporado em 2004. O tamanho dos ativos do banco era de Rs 3,71,160 crore no final de junho de 2019. O banco tem 1.120 agências e 1.456 caixas eletrônicos em todo o país.

Sim O Banco atrasou o anúncio dos resultados do terceiro trimestre devido ao seu lento progresso na obtenção de um investidor ou infusão de fundos. Em novembro de 2019, o banco relatou uma perda líquida de Rs 600 crore nos três meses até setembro, principalmente devido a um ajuste único de imposto diferido ativo (DTA) de Rs 709 crore.

O banco registrou um lucro líquido de Rs 965 crore no mesmo período do ano passado. No entanto, seus NPAs brutos aumentaram para Rs 17.134 crore no trimestre encerrado em setembro de Rs 3.866 crore no período do ano anterior.

Os NPAs líquidos aumentaram para Rs 9.757 crore de Rs 2.019 crore no mesmo período. A porcentagem de NPAs líquidos saltou de 0,84 por cento no 2º trimestre do ano fiscal de 19 para 4,35 por cento no 2º trimestre do exercício de 20.

O banco fez provisões de Rs 1.336 crore para o trimestre. O total de adiantamentos pendentes do banco estava em Rs 2,24 lakh crore no trimestre em análise, queda de 6,3 por cento ano a ano. O banco também viu um declínio nos depósitos totais de 6%, para Rs 2,09 lakh crore.